Herzlich willkommen auf der Seite der Pro-Anlageberatung (ProAB) aus Schönberg in Holstein! 

Das Tätigkeitsfeld der Pro-Anlageberatung liegt in der Auswahl und Empfehlung von Finanzprodukten für einzelne Kunden (von Jugendlichen mit kleinem Kapital bis zu Erwachsenen mit großem Vermögen). Das Produktspektrum umfasst Anlagezertifikate und passive Fonds (ETFs). Das Geschäft grenzt sich klar vom Betrieb der Banken und Versicherungen ab, da keine Bausparverträge, Kredite, Lebens- und Rentenversicherungen abgeschlossen werden können. Außerdem weise ich dar­auf hin, dass die Leistungen der ProAB keine Steuerberatung beinhalten.

Potenzielle Kunden können die Firma kontaktieren und einen persönlichen Termin vereinbaren. Die Beratung erfolgt beim Kunden zuhause, wofür der Berater ein Honorar bekommt. Die ProAB wird also vom Kunden bezahlt und nicht von den Banken und Kapitalanlagegesellschaften, die die empfohlenen Produkte emittieren.

Beim Hausbesuch wird ein Fragenkatalog abgearbeitet, mit Hilfe dessen die wichtigsten Komponenten wie die Anlagegröße, die Anlagedauer, die Risikoeinstellung, die bisherigen Anlageerfahrungen und die Markterwartung des Kunden bestimmt werden können. Für die korrekte Durchführung der Anlagebe­ratung ist die Existenz eines Depots notwendig, welches der Kunde bei einer Filialbank oder einer Di­rektbank besitzt. Sollte der Kunde noch kein Depot eröffnet haben, so umfasst die Beratung auch einen Depotvergleich und die Einrichtung eines Depots.

Die Hinweise auf die Risiken nehmen einen wichtigen Teil der Beratung ein. Eine hundertprozentige Sicherheit bei der Geldanlage gibt es nicht. Es besteht immer die Möglichkeit eines Verlustes oder so­gar eines Totalverlustes. Dies gilt es bei der Auswahl der Produkte zu berücksichtigen. Allerdings hat sich in den letzten Jahren gezeigt, dass man bei der Geldanlage gewisse Risiken eingehen sollte, um ein Schrumpfen des realen Vermögens zu verhindern. Beispielsweise ist es ratsam, Aktien als Anlage­klasse nicht zu verteufeln, sondern sich mit ihnen auseinanderzusetzen. Aktien zeigen über längere Zeiträume eine gute Entwicklung, besser als Anleihen oder Rohstoffe.

Während der Beratung wird ein Protokoll angefertigt, welches dem Kunden einige Tage später ausgehändigt wird. Darin wird noch einmal auf die Chancen und Risiken hingewiesen. Außerdem erhält der Kunde einen Ausdruck aller wichtigen Informationen. Erst wenn der Kunde das Protokoll durchgelesen und unterschrieben hat, kann ein Kauf erfolgen. Der Kunde kann sich nach dem Kauf der Produkte zwischen einer selbständigen Beobachtung und ei­ner kontinuierlichen Anlagebetreuung seitens der ProAB entscheiden. Es wird auch ein (kostenpflichti­ges) Training angeboten, mit dem der Kunde alle zukünftigen Anlageentscheidungen selbst treffen kann.